비대면으로 재무상담을 받고 자산관리를 하는 파인애플 자산관리 서비스 앱ㅣ코로나 시대

요즘 나이 들고(?) 가장 관심 있는 분야가 개인적으로 보험, 그리고 자산관리입니다.사실 가계부도 예산을 짜서 계획적으로 활용하는 것도 아니고 '소비 후 기록' 위주이기 때문에 가계부를 쓴다고 하기도 민망하네요.

앞으로자녀교육비가가장주요예금의목적으로분산예금을하고있지만재테크나투자목적으로는실천하지못하고있는상황입니다.숫자가굉장히약합니다. 아무튼 이런 저에게 한 줄기 빛처럼 #파인애플이라는 비대면 자산관리 앱을 알게 되었습니다.개인 스스로 자산관리를 잘하는 친구들도 주위를 둘러보지만 저는 어려운 부분이 많아서 도와보도록 하겠습니다.

사람중심 금융으로 개인자산관리 시장을 선도하는 핀테크 그룹 www.finders.company

 

앱 설치: Android & iPhone 둘 다 가능 먼저 앱 설치가 시작됩니다.

App Store와 Play Store에서 iOS와 안드로이드를 모두 지원합니다.

▼▼▼▼▼앱 다운로드 ▼▼▼▼▼ Pineapple, an O2 Oasset management service where real money gathers! play.google.com 파인애플은 고객의 모든 자산을 한눈에 확인하고 전문 재무 상담가와 연결해 개인화된 맞춤형 솔루션을 제공하는 O2O 자산 관리 플랫폼입니다. 공인인증서 또는 금융회사 ID/PW로 연동하면 앱 실행 시 손쉽게 자산조회가 가능합니다. ※ 등록된 공인인증서는 내부 서버에 저장하지 않고 정보 조회를 위한 본인 인증 용도로만 사용합니다. 1. 나의 자산 확인 - 은행, 증권, 카드, 보험 등 여러 금융사의 자산 정보를 모두 연동시켜 한눈에 확인할 수 있습니다. - 부동산 및 자동차정보도 간단한 정보입력만으로 조회가 가능합니다....apps.apple.com

 

다운 방법은 간단합니다.

처음 앱을 다운로드하고 가입한 후 로그인하면 자산이 0으로 나옵니다.제가 보유하고 있는 정보(주식, 펀드, 정기예금)가 아직 앱 내에 등록이 되지 않은 상태이므로 0에서 확인할 수 있습니다.개인정보이기 때문에 공개는 어렵지만 모든 숫자를 입력하면 그래프와 같은 개인자산을 통합적으로 한눈에 볼 수 있는 장점이 있습니다. 개인적으로 예산을 짜도록 목표 자금을 설정할 수 있습니다.

똑같지는 않지만 자산을 한 페이지에서 볼 수 있다는 점에서 요즘 은행들이 밀고 있는 오픈뱅킹과 비슷한 점도 있는 것 같습니다.물론 관리를 오픈뱅킹이 도와주는건 아니지만^^

파인애플북의 무료 체험 파인애플 앱에서 누릴 수 있는 혜택 중 하나가 #파인애플북입니다.나의현재자산정보를설계사와상담하기전에미리입력해놓으면현재내자산의위치나미래재무방향에대해서좀더상세하게분석해주는파인애플북을만날수있습니다.

 

지금 선착순 300명에게 앱으로 분석한 재테크 비결을 책으로 만들어주는 행사 중이라고 합니다.132쪽에 이르는 제작비 및 전문가 상담을 무료로 받을 수 있는 기회!!! 선착순 300명에 맞는 책 제작비 전액 무료!www . lifepick . kr

 

 

5분에서 10분 정도 할애하면 정보 입력이 가능하고 입력방법은 일반 설문조사처럼 아주 간단합니다. 다만 현실적으로 잘 기재해 주시는 것이 나중에 설계사와 상의할 때 도움이 되실 것 같습니다.

앱에 입력된 개인 정보를 통해 총 5종의 컨설팅 북을 받을 수 있습니다.유료로 상담을 받을 수 있도록 세심하게 총 132쪽에 달하는 분석북을 받아 보았습니다.분산저축만이답이라고보수적으로자산관리를하다가분석된내용을보면저도정말비효율적으로예금을하고있습니다.

- 재무 성향 - 재무 상태 - 재무 목표 - 팩트 체크 - 재무 처방

 

중간중간제 소비 패턴에 대해 주의해야 할 점도 지적하면 다시 한 번 각성하게 됩니다.게다가 아직 젊다고 생각해 노후에 대해 소홀히 한 부분이 있는데 재무 관련해서 은퇴를 같이 생각하게 되니까 갑자기 뒤통수를 얻어맞은 듯 머리가 멍했습니다. 100세 시대잖아요.

파인애플 어드바이저와의 비대면 상담 ★ 파인애플의 장점 중 하나는, 실제 비대면으로 상담이 가능한 점입니다.고객이 상담 가능한 날짜와 시간을 미리 조정할 수 있고, 이전 평일에는 육아 때문에 시간을 내기가 어려워 토요일 오후 늦게 상담을 요청했습니다.그래도 흔쾌히 시간 내주셔서 감사했습니다

요즘은 코로나 이후에 줌 수업이나 강의가 활발한데 줌 회의에 입장해서 설계사와 40분 정도 상담했어요.

늦게자산관리를시작한편이라용어나모르는게또래에비해많아서기본개념부터문의했는데,정중하게설명해주셔서좋습니다.

저는 기본이 되는 재무 관련 용어를 시작으로 현재 자산으로 나아가야 하는 방향이 주된 상담 내용이었습니다.요즘에는 어린 나이부터 노후자금 준비를 먼저 시작한대요.부동산 투자에 열의가 많은 시국인데, 저 같은 경우는 노후를 좀 더 신경 썼고 은퇴 자금 설계를 어떻게 해야 할지 친절하게 가르쳐 주었습니다.

앞으로 총 3회 추가 상담을 받기로 하고 상담을 종료했습니다.

성격상 어렸을 때 붐을 일으켰던 CMA 투자가 가장 클수록 위험을 두려워하지만 이번 상담과 파인애플 앱을 통해 투자 개념과 재테크에 더 많은 관심을 갖게 되었습니다.

돈을버는것도중요하지만키워가는것도중요하다는것을새삼느꼈습니다.

 

 

 

더 문의사항이 있으시면 파일 애플채널을 통해 친절한 상담이 가능합니다.파인애플고객전용채널입니다.pf.kakao.com

 

 

 

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